Lebenslauf für die Versicherungsvermittlung: Beispiele und Anleitung

Dieses Muster zeigt eine Vermittlerin mit über sechs Jahren Vertrieb im Privatkundengeschäft mit Sach- und Lebensversicherungen. Sie hat im Kundenservice eines Versicherers angefangen, dann in der Agentur eines Versicherers verkauft und arbeitet heute im Vertrieb eines Maklerbüros. Name und Unternehmen sind erfunden. Wenn Sie nur Leben, nur Kranken oder als Quereinsteiger/in vermitteln, behalten Sie den Aufbau und nutzen Sie die Profiltexte weiter unten.

Ob die Inhaberin eines Maklerbüros, ein Agenturinhaber, der sein Team vergrößert, oder die Vertriebsleitung eines Versicherers liest: Beim ersten Überfliegen suchen alle nach denselben Punkten.

• Ihre Qualifikation und Ihr Status. Eine bloße Berufsbezeichnung reicht nicht. Nennen Sie die Sachkundeprüfung nach § 34d GewO oder die gleichgestellte Qualifikation (etwa Kauffrau oder Kaufmann für Versicherungen und Finanzanlagen), Ihre Sparten und Ihren Status: angestellt, gebundene/r Vertreter/in, Mehrfachagent/in oder Makler/in. Wenn Sie Investmentfonds vermitteln, ergänzen Sie die Sachkunde nach § 34f GewO.
• Neugeschäft. Jahresbeitrag im Neugeschäft, Verträge pro Monat, Abschlussquote oder die Größe des betreuten Bestands. Auch Einsteigerinnen und Einsteiger können Angebote pro Tag und eingereichte Anträge nennen.
• Bestandsfestigkeit und Cross-Selling. Eine Bestandsfestigkeit über 90 % und mehr als 2 Verträge pro Haushalt zeigen, dass Sie einen Bestand aufbauen, statt ihn umzuwälzen. Eine niedrige Stornoquote gehört ebenfalls hierher.
• Welche Seite der Branche Sie kennen. Ausschließlichkeitsorganisation (ein Versicherer) oder Makler (viele Versicherer), Privat- oder Gewerbekunden, Leben und Altersvorsorge, private Krankenversicherung und Zusatzversicherungen. Jede Seite hat eigene Systeme und Verkaufszyklen, und Arbeitgeber wollen wissen, wie lange Sie brauchen, um produktiv zu werden.

“Nennen Sie mir Ihre Sparten, Ihre Zulassung und Ihren Beitrag. Wenn ich beim Lesen raten muss, ob Sie die Sachkunde haben und Lebensversicherungen kennen, nehme ich den nächsten Lebenslauf. Wenn die Beitragszahl echt ist und Sie erklären können, wie Sie sie erreicht haben, sprechen wir noch in derselben Woche.”

Drei bis vier Zeilen: Qualifikation und Jahre, was Sie an wen vermitteln, Ihre zwei besten Zahlen und Ihre Systeme. Wenn Sie noch keine Sachkunde haben, sehen Sie sich das Beispiel für den Einstieg an; es übernimmt die Rolle eines Berufsziels.

Jeder Stichpunkt braucht eine Sparte, eine Zahl und ein Ergebnis. Arbeitgeber suchen nach Beitrag, Zahl der Verträge, Bestandsfestigkeit, Cross-Selling und der Herkunft Ihrer Kontakte. Hier sind acht typische Zeilen aus Lebensläufen in der Versicherungsbranche, neu formuliert.

Nennen Sie 10 bis 15 Kenntnisse, gruppiert, damit man in zwei Sekunden sieht, was Sie vermitteln und in welche Systeme Sie sich am ersten Tag einloggen können.

Produkte und Fachkenntnisse:

• Privatkunden Sach: Kfz, Hausrat, Wohngebäude, Privathaftpflicht, Rechtsschutz, Unfall, Elementarschäden, Tierhalterhaftpflicht
• Gewerbekunden: Betriebshaftpflicht, Inhalts- und Ertragsausfallversicherung, Kfz-Flotten, Berufshaftpflicht, D&O, Kautionsversicherung
• Leben und Vorsorge: Risikoleben, private Rente, fondsgebundene Versicherungen, Berufsunfähigkeit, Basisrente, betriebliche Altersversorgung
• Kranken: private Krankenvollversicherung, Zahn- und Pflegezusatzversicherungen, betriebliche Krankenversicherung
• Bedarfsanalyse, Deckungsprüfung und Tarifvergleich
• Annahmerichtlinien, Deckungszusagen, Vertragsänderungen und Versicherungsbestätigungen
• Schadenmeldung und Nachverfolgung
• Beratungs- und Dokumentationspflichten nach VVG, IDD-Weiterbildung und Datenschutz nach DSGVO

Software und Vertriebswerkzeuge (nennen Sie, was Sie genutzt haben):

• Maklerverwaltungsprogramme wie AMS von Assfinet oder Professional works, in der Ausschließlichkeit die Agentursoftware des Versicherers
• Vergleichsrechner und Analysesoftware: NAFI-Kfz, Softfair, Morgen & Morgen
• CRM und Kontaktgewinnung: Salesforce, HubSpot, Telefonie-Software, Leadanbieter
• Portale und Tarifrechner der Versicherer, die Sie vertreten (nennen Sie sie), BiPRO-Schnittstellen
• E-Signatur und Dokumente: DocuSign, Adobe Sign
• Kranken: Vergleichsrechner für PKV und Zusatzversicherungen, digitale Antragsstrecken der Versicherer

Vertriebsfähigkeiten, die Arbeitgeber wirklich wollen: jeden Morgen die Kontaktliste abarbeiten, beim Abschluss nach Empfehlungen fragen, einer nervösen Erstkäuferin einer Eigentumswohnung die Selbstbeteiligung erklären und keinen Schutz verkaufen, den die Kundschaft innerhalb der Widerrufsfrist wieder kündigt. Zeigen Sie das in Stichpunkten mit Zahlen, statt „Kommunikationsstärke“ und „Kundenorientierung“ aufzulisten.

Versicherungsvermittlung ist in Deutschland erlaubnispflichtig. Selbstständige Vermittlerinnen und Vermittler brauchen eine Erlaubnis nach § 34d GewO von der IHK; Voraussetzungen sind die Sachkundeprüfung vor der IHK oder eine gleichgestellte Qualifikation, Zuverlässigkeit, geordnete Vermögensverhältnisse und eine Berufshaftpflichtversicherung, danach folgt die Eintragung im Vermittlerregister der DIHK. Gebundene Vertreterinnen und Vertreter trägt der Versicherer ein. Alle, die direkt an der Vermittlung mitwirken, auch Angestellte, müssen sich nach der IDD jährlich 15 Stunden weiterbilden. So zeigen Sie das im Lebenslauf.

• Sachkunde mit genauem Titel: „Sachkundeprüfung nach § 34d GewO: Geprüfte Fachfrau für Versicherungsvermittlung (IHK), 2019“. Gleichgestellt sind unter anderem Kaufmann/-frau für Versicherungen und Finanzanlagen (früher: für Versicherungen und Finanzen), Versicherungsfachmann/-frau (IHK oder BWV) und Fachwirt/in für Versicherungen und Finanzen; nennen Sie dann diesen Abschluss mit Jahr.
• Erlaubnis und Status, wenn Sie selbstständig sind: Erlaubnis nach § 34d Abs. 1 GewO als Versicherungsvertreter/in oder Versicherungsmakler/in. Als gebundene/r Vertreter/in nennen Sie den Versicherer, für den Sie tätig sind.
• Registrierungsnummer im Vermittlerregister. Sie ist öffentlich einsehbar, Sie können sie also angeben oder „Registrierungsnummer auf Anfrage“ schreiben; Arbeitgeber prüfen das Register ohnehin.
• Wenn Sie Investmentfonds oder Vermögensanlagen vermitteln: Sachkunde nach § 34f GewO (Geprüfte/r Finanzanlagenfachmann/-frau IHK); für Immobiliardarlehen § 34i GewO. Fondsgebundene Versicherungen fallen unter § 34d.
• Weiterbildung nach IDD: 15 Stunden pro Jahr, auf Verlangen nachzuweisen. Viele führen dafür ein Weiterbildungskonto bei der Brancheninitiative „gut beraten“. Schreiben Sie „Weiterbildung nach IDD lückenlos nachgewiesen, zuletzt für 2025“.
• Fortbildungen, einmal ausgeschrieben: Geprüfte/r Fachwirt/in für Versicherungen und Finanzen (IHK), Geprüfte/r Fachberater/in für Finanzdienstleistungen (IHK), Versicherungsbetriebswirt/in (DVA), Certified Financial Planner (CFP). Nennen Sie nur abgeschlossene; „in Vorbereitung“ ist in Ordnung, wenn Sie mindestens einen Prüfungsteil bestanden haben.
• Ausbildung: Der klassische Weg ist die Ausbildung zur Kauffrau oder zum Kaufmann für Versicherungen und Finanzanlagen. Ein Studium in beliebiger Richtung ist verbreitet, aber für die meisten Stellen keine Voraussetzung; nennen Sie es kurz. Ein Schulabschluss und die Sachkundeprüfung reichen vielen Agenturen und Maklerbüros.

Agenturen und Maklerbüros stellen ständig Menschen ohne Versicherungserfahrung ein, weil sich Produktwissen schulen lässt, Verkaufsroutine aber kaum. Viele übernehmen sogar den Vorbereitungskurs für die Sachkundeprüfung. Ihr Lebenslauf muss drei Dinge zeigen: dass Sie die Sachkunde erwerben können (oder schon haben), dass Sie mit messbaren Zahlen verkauft oder Kundschaft betreut haben und dass Sie einem Prozess mit vielen Vorschriften folgen können.

1. 1Legen Sie die Sachkundeprüfung vor der Bewerbung ab, wenn Sie Kurs und Prüfungsgebühr stemmen können. „Geprüfte Fachfrau für Versicherungsvermittlung (IHK), 2026“ unter Ihrem Namen bringt Sie vor alle ohne Sachkunde. Wenn Sie angemeldet sind, schreiben Sie „Sachkundeprüfung Versicherungsvermittlung (IHK) im Oktober 2026“.
2. 2Schreiben Sie ein Profil aus drei Zeilen mit dem Stand Ihrer Sachkunde, Ihrem Hintergrund in Vertrieb oder Service mit einer Zahl und der Stelle, die Sie suchen.
3. 3Formulieren Sie frühere Jobs als Belege für Vertrieb und Service: Einzelhandel (Abschlussquote, Zusatzverkäufe, Kundenkarten), Bank (Vermittlungen an die Beratung), Callcenter (Anrufe am Tag, Qualitätswert, Zusatzverkäufe), Gastronomie (Durchschnittsbon), Immobilien oder Autohaus (Stückzahlen und Volumen).
4. 4Ergänzen Sie jede Erfahrung in regulierten Bereichen: Bank, Apotheke, Empfang einer Arztpraxis, Kanzlei. Das zeigt, dass Sie mit Vorschriften und Unterlagen umgehen können.
5. 5Nennen Sie Software, die zur Arbeit im Vertrieb passt: ein CRM, Microsoft Office, E-Signatur, Telefonie-Software, dazu Fremdsprachen.
6. 6Beschränken Sie sich auf eine Seite und setzen Sie die Ausbildung ans Ende, außer Ihr Abschluss liegt weniger als ein Jahr zurück.

Eine Seite bis etwa 8 Jahre in der Vermittlung; zwei Seiten, wenn Sie einen Bestand über 2 Mio. € Jahresbeitrag betreuen, ein Team führen oder mehrere Fortbildungen haben. Ein Foto ist in Deutschland üblich, aber freiwillig; Geburtsdatum und Familienstand ebenso. Setzen Sie Sachkunde und Sparten in den Kopf, dann ein Profil mit Zahlen, danach Berufserfahrung, Kenntnisse, Qualifikationen und Ausbildung. Versicherer und große Maklerhäuser lassen Lebensläufe durch ein Bewerbermanagementsystem laufen, verwenden Sie also die genauen Begriffe aus der Anzeige.

• Übernehmen Sie die Begriffe zur Qualifikation: „Sachkunde nach § 34d GewO“, „Versicherungsvermittlung“, „Privatkunden“, „Gewerbekunden“, „Sach“, „Leben“, „Kranken“, „Berufsunfähigkeit“, „Altersvorsorge“.
• Übernehmen Sie die Begriffe zur Rolle: „Versicherungsvermittler/in“, „Vertriebsmitarbeiter/in“, „Kundenberater/in“, „Innendienst“, „Außendienst“, „Ausschließlichkeitsorganisation“ oder „Makler“.
• Nennen Sie die Systeme aus der Anzeige: Maklerverwaltungsprogramm, NAFI, Softfair, Morgen & Morgen, Salesforce, und die Versicherer, falls sie genannt werden.
• Verwenden Sie die Kennzahlen: „Neugeschäft“, „Jahresbeitrag“, „Bestand“, „Bestandsfestigkeit“, „Stornoquote“, „Cross-Selling“, „Verträge pro Kunde“, „Abschlussquote“, „Kfz-Wechselgeschäft“.
• Speichern Sie als PDF, sofern die Anzeige nicht Word verlangt, und verwenden Sie übliche Überschriften (Berufserfahrung, Kenntnisse, Qualifikationen), damit die Software sie erkennt.

Makler oder Vertreter? In Deutschland steht der Versicherungsmakler rechtlich auf der Seite der Kundschaft und vermittelt bei vielen Versicherern, während Versicherungsvertreter im Auftrag eines oder mehrerer Versicherer handeln (Ausschließlichkeitsvertreter oder Mehrfachagent). Beide sind Versicherungsvermittler im Sinne von § 34d GewO. Übernehmen Sie die Bezeichnung aus der Anzeige und beschreiben Sie, was Sie tatsächlich getan haben.