Currículum de analista de tesorería: ejemplos y guía para redactarlo

Este ejemplo es de una analista de tesorería con seis años en la tesorería corporativa de una empresa mediana con filiales en el extranjero. La persona y las empresas son inventadas. Si eres analista junior o técnico/a de tesorería en la parte de operaciones, conserva la estructura y ajusta las cifras a tu escala; más abajo tienes perfiles para ambos casos.

Los equipos de tesorería son pequeños. Un grupo de cuatro personas puede mover miles de millones, así que quien selecciona busca criterio y hábitos de control, no volumen de trabajo. Cuatro cosas deciden si sigue leyendo.

• Escala y complejidad. Número de cuentas, bancos, sociedades y divisas. Una sola sociedad española con tres cuentas es un trabajo muy distinto de 14 sociedades en 6 países, y quien selecciona quiere saber cuál de los dos has hecho.
• Qué parte de la tesorería llevabas. Operaciones de caja (posición, financiación, pagos), previsiones, deuda e inversiones, divisas y coberturas, o relación con bancos y gestión de cuentas. La mayoría de analistas hace dos o tres. Di cuáles.
• Sistemas. El sistema de gestión de tesorería (Kyriba, GTreasury, FIS, Coupa Treasury, Reval, TIS) o, si no había, el módulo del ERP y la banca electrónica. Nombrar las plataformas bancarias exactas (CitiDirect BE, J.P. Morgan Access, la banca electrónica de empresas de cada banco) demuestra que has hecho el trabajo de verdad.
• Conciencia de control. Doble firma en los pagos, verificación telefónica de los cambios de cuenta de proveedores, segregación de funciones. Un logro que muestre que detectaste o paraste un intento de fraude vale más que un párrafo de funciones.

“Dos currículums dicen «gestioné la tesorería diaria». Uno me cuenta 62 cuentas, cinco bancos, seis divisas y un límite a las 10:00. A esa persona la llamo, porque así la entrevista puede empezar por la parte interesante.”

Tres o cuatro líneas debajo de tu nombre. Primero el puesto y los años, luego la escala que manejas, después los sistemas y, al final, una cifra que demuestre un resultado. Usa un perfil profesional, no un objetivo, en cualquier nivel.

Las funciones de tesorería se describen con facilidad de una forma que no dice nada. La solución es siempre la misma: añade el número, la divisa o el importe, el sistema y qué cambió. Ocho frases habituales, reescritas.

Limita la lista a entre 12 y 15 elementos y divídela en lo que haces y con qué lo haces. Evita entradas genéricas como «finanzas» o «analítico/a»: ocupan espacio y no demuestran nada.

Funciones de tesorería que puedes acreditar:

• Posición diaria de tesorería, centralización de saldos y saldos objetivo
• Previsión de tesorería a corto plazo (13 semanas) y planificación anual de liquidez
• Relación con bancos y gestión de cuentas (aperturas, cancelaciones, apoderados, KYC)
• Operativa de pagos: transferencias, remesas SEPA, doble firma, escalado de alertas de sanciones, verificación de cambios de cuenta
• Identificación de la exposición a divisa y coberturas con seguros de cambio; apoyo en contabilidad de coberturas según la NIIF 9
• Deuda: disposiciones y amortizaciones de pólizas y créditos, líneas de circulante, cálculo y reporting de covenants
• Colocación de excedentes dentro de una política de inversiones (fondos monetarios, letras del Tesoro, pagarés de empresa)
• Análisis de comisiones bancarias y revisión de las liquidaciones de los bancos

Sistemas, escritos como los escriben sus fabricantes:

• Sistemas de gestión de tesorería (TMS): Kyriba, GTreasury, FIS Quantum, Coupa Treasury, Reval, TIS
• ERP: SAP S/4HANA (incluido el módulo Treasury and Risk Management), Oracle, NetSuite, Microsoft Dynamics 365
• Banca electrónica: CitiDirect BE, J.P. Morgan Access y las plataformas de empresas de los bancos con los que trabajes
• Formatos de ficheros y mensajes: SWIFT MT940 y MT942, Norma 43, ISO 20022 camt.053 y pain.001
• Excel a buen nivel: Power Query, BUSCARX o INDICE+COINCIDIR, tablas dinámicas, tablas de escenarios. Muchas entrevistas de tesorería incluyen una prueba de Excel.

Las competencias transversales que importan aquí son concretas: cumplir una hora de corte diaria estricta, negarte a liberar un pago que no se ha verificado y explicar una desviación de caja al director financiero en dos frases. Demuéstralas en los logros en lugar de listarlas como adjetivos.

Para trabajar en tesorería no hace falta ninguna habilitación. El CTP es una certificación estadounidense que también se examina fuera de EE. UU. y que conocen bien los equipos de tesorería de grupos internacionales; si la mencionas, indica con precisión en qué fase estás.

• Certified Treasury Professional (CTP), de la Association for Financial Professionals (AFP), una certificación estadounidense. Exige aprobar un examen y acreditar experiencia laboral válida, y hay que renovarla con formación continua. En España pocas ofertas la piden y suele verse como un plus en grupos multinacionales.
• Certified Corporate FP&A Professional, también de la AFP. Útil si tu puesto se inclina más hacia previsiones y planificación que hacia operaciones de caja.
• CFA (CFA Institute) o una trayectoria en auditoría de cuentas. Ambos perfiles aparecen en equipos de tesorería: el CFA, más en la parte de inversiones y mercados de capitales; la auditoría, donde la tesorería se cruza con la contabilidad técnica.
• En el Reino Unido, y en parte de Europa, son conocidas las cualificaciones de la Association of Corporate Treasurers (ACT). En España también se valoran un máster en finanzas o en dirección financiera y la experiencia previa en banca. Todo lo demás de esta página sigue siendo válido.
• Titulación: lo habitual es un grado en Finanzas y Contabilidad, ADE o Economía. Indica el título, el centro y el año. Añade la nota media solo si es alta (por ejemplo, a partir de 7,5 sobre 10) y terminaste hace menos de tres años.

Casi nadie empieza en tesorería nada más salir de la universidad: los equipos son pequeños y hay pocas vacantes. La mayoría llega desde contabilidad, clientes o proveedores, FP&A o el área de operaciones de empresas de un banco. Tu currículum tiene que traducir ese trabajo al lenguaje de la tesorería.

• Desde contabilidad: conciliaciones bancarias (de cuántas cuentas), el estado de flujos de efectivo, liquidaciones intragrupo y cualquier previsión a 13 semanas que hayas creado. Son tareas de tesorería con otro nombre.
• Desde clientes o proveedores: remesas de pagos, cambios de datos bancarios de proveedores, volumen de aplicación de cobros, periodo medio de cobro (DSO). Preséntalos como control de entradas y salidas de caja.
• Desde un banco: operativa de transferencias, emisión de remesas SEPA, apoyo comercial en cash management, KYC y apertura de cuentas. Los equipos de tesorería corporativa contratan perfiles de operaciones bancarias más a menudo de lo que se cree.
• Lo que hace que se lea un currículum junior: Excel más allá de las fórmulas (Power Query, modelos bien estructurados), entender en qué se diferencia una transferencia internacional por SWIFT de una remesa SEPA y saber qué es una liquidación de comisiones bancarias.

Escribe un perfil profesional, no un objetivo. «Busca un puesto de tesorería exigente para desarrollar sus competencias» no le dice nada a quien lee. «Contable con 5 años en conciliación de tesorería y una previsión a 13 semanas creada desde cero, que da el salto a tesorería» lo dice todo.

• Una página si llevas pocos años; hasta dos con experiencia, sobre todo para un/a jefe/a de tesorería o tesorero/a adjunto/a con una larga lista de financiaciones e implantaciones de sistemas. Nunca tres.
• Orden: cabecera, perfil profesional, experiencia, competencias, certificados y formación académica. Pon el CTP en la cabecera y en certificados para que lo encuentren tanto quien lee como el programa de lectura.
• Orden cronológico inverso, una sola columna, sin gráficos de tus saldos bancarios. La foto es opcional en España; no pongas fecha de nacimiento ni DNI. Quienes seleccionan en finanzas usan sistemas de seguimiento de candidaturas (ATS) que leen texto, no gráficos.
• Repite la redacción exacta de la oferta cuando sea cierto en tu caso: posición de tesorería, liquidez, previsión a 13 semanas, previsión de tesorería, relación con bancos, coberturas de divisa, cumplimiento de covenants, reporting de covenants, transferencias y remesas SEPA, sistema de gestión de tesorería y el nombre del TMS.
• Si has participado en la implantación de un sistema, dale un logro propio con el fabricante, tu papel y los plazos. La experiencia en implantaciones de TMS es de lo más potente que puede poner un/a analista de tesorería en el currículum.

Una cosa más que separa la tesorería de las finanzas generales: nombra las divisas y los países con los que has trabajado. «Exposición en USD, MXN y PLN de las filiales de Estados Unidos, México y Polonia» es a la vez una línea de palabras clave y una línea de credibilidad.