Currículum de director/a de oficina (banca): ejemplos y guía para redactarlo

Este ejemplo es el de un director de oficina bancaria con nueve años en banca minorista que empezó como cajero y pasó por gestor comercial y subdirector. La persona y las entidades son inventadas. La mayoría de quienes buscan un currículum de director/a de oficina trabajan en banca, así que el ejemplo es de un banco; la misma estructura sirve para la delegación de una ETT, una empresa de alquiler de maquinaria, una aseguradora, una empresa de logística o un almacén de materiales de construcción, cambiando las cifras (mira el apartado de perfiles).

La contratación de un director/a de oficina la decide la persona a la que reportarías, normalmente un director/a de zona o territorial, después de un primer filtro de recursos humanos. Quiere responder a cuatro preguntas.

• ¿Qué tamaño tenía la oficina y cómo funcionó? Recursos, inversión, margen o beneficio, plantilla y su puesto en la red. Los porcentajes de crecimiento con cifra inicial y final son más creíbles que los porcentajes solos.
• ¿La oficina está limpia? Calificaciones de auditoría, incidencias de cumplimiento, pérdidas de caja, reclamaciones que llegan al Banco de España. Quien escribe «calificación satisfactoria en 8 auditorías seguidas, ninguna incidencia de prevención del blanqueo» ha despejado el mayor miedo.
• ¿Sabe formar y mantener un equipo? Rotación, ascensos de personas de la oficina, cuántos gestores llevó a cumplir objetivos. La rotación en una oficina sale cara, y los directores de zona lo saben.
• ¿Vende y crea red? Relación con pymes, colaboradores que derivan clientes, implicación en la comunidad local y si puede comercializar productos por sí mismo (acreditación LCCI para hipotecas, certificación MiFID II para inversión y formación en distribución de seguros si la entidad los vende).

“Enséñame los recursos de la oficina cuando la cogiste y cuando la dejaste, la última calificación de auditoría y cuánta gente se te fue. Si esas tres líneas están en el currículum, el resto de la entrevista va de cultura.”

Un perfil profesional (tres o cuatro líneas) encaja con quien ha dirigido o ayudado a dirigir una oficina. Un objetivo encaja con un subdirector/a o gestor/a que opta a su primera dirección de oficina, o con alguien que viene de la delegación de otro sector. Los dos deben incluir el tamaño de la oficina y al menos una cifra de crecimiento, auditoría o equipo.

La mayoría de los currículums de director/a de oficina repiten la descripción del puesto: «responsable de la operativa, las ventas y el equipo de la oficina». Eso lo es cualquier director. Reescribe cada función con el tamaño de la oficina, lo que cambió y la cifra.

Pon de 10 a 14 competencias, agrupadas para que quien selecciona vea de un vistazo resultados de negocio, cumplimiento normativo y liderazgo de personas. Los sistemas de selección de los bancos buscan términos normativos y de producto, así que usa los nombres exactos.

Negocio y ventas:

• Cuenta de resultados de la oficina, presupuesto y cuadro de mando
• Captación de recursos, producción de préstamos y gestión de la cartera comercial
• Préstamos a particulares, pymes e hipotecarios; análisis de riesgos; facultades delegadas
• Desarrollo de negocio: visitas a pymes, colaboradores, relación con el tejido local
• Indicadores de experiencia de cliente (NPS, vinculación, resolución de reclamaciones)

Operativa y cumplimiento normativo:

• Prevención del blanqueo de capitales, diligencia debida y conocimiento del cliente (KYC), comunicación de operaciones sospechosas
• Normativa de transparencia y protección del cliente bancario, comercialización de hipotecas (Ley 5/2019), MiFID II
• Caja fuerte y doble control, transferencias, autorizaciones, cuadre de caja
• Preparación de auditorías internas, autoevaluaciones y seguimiento de planes de corrección
• Prevención del fraude y control de pérdidas (fraude documental, señales de abuso financiero a personas mayores)
• Sistemas de la entidad: terminal financiero, CRM (por ejemplo Salesforce), herramientas de análisis de riesgos (pon los tuyos)

Liderazgo de personas, contado con cifras: selección, acompañamiento hacia los objetivos, evaluaciones del desempeño, turnos, formación cruzada, relevo. Requisitos que suelen pedir las ofertas: un grado universitario (a menudo «o experiencia equivalente»), de 3 a 5 años en banca con experiencia en coordinación de equipos y la acreditación LCCI y la certificación MiFID II, o el compromiso de obtenerlas.

Para ser director/a de oficina no hace falta ninguna licencia. Lo que importa es si puedes hacer legalmente las partes del trabajo que generan negocio (comercializar hipotecas, informar o asesorar sobre productos de inversión, distribuir seguros), así que pon cada acreditación tal como es, con la entidad que la emite y el año.

• Crédito inmobiliario: desde la Ley 5/2019, el personal que informa sobre préstamos hipotecarios o los comercializa debe acreditar conocimientos y competencia, y en muchas entidades se hace con la certificación conocida como LCCI. Escribe el nombre exacto que te dio tu entidad y el año, sin inventar otro.
• Formación: titulación, centro y año. Los bancos suelen pedir un grado en Administración y Dirección de Empresas (ADE), Economía o similar, pero muchos aceptan experiencia equivalente; si no tienes título universitario, pon la formación al final y deja que hablen las cifras de la oficina.
• Delegaciones fuera de la banca: pon lo que usa tu sector, por ejemplo la formación en distribución de seguros (agencia o correduría de seguros), la formación en PRL (nivel básico) y la de carretillero (alquiler de maquinaria o materiales de construcción) o la formación propia del sector de las ETT.

El currículum de un subdirector/a se juzga por la operativa y la producción personal, porque el subdirector suele encargarse de la caja, los controles de efectivo y las auditorías, y además tiene un objetivo comercial. Si lo usas para optar a la dirección de una oficina, muestra cada vez que hayas ejercido como director/a en funciones.

• Empieza por los resultados de operativa: auditorías, diferencias de caja, cuadres, cumplimiento de autorizaciones y del doble control. «Ninguna incidencia de auditoría en 3 años» es tu titular.
• Muestra tu producción personal frente al objetivo (cuentas abiertas, préstamos derivados o formalizados, porcentaje del objetivo por trimestre).
• Muestra cómo formas al equipo: gestores de caja a los que formaste y que ascendieron, reuniones diarias e individuales que dirigiste.
• Muestra el tiempo como director/a en funciones: «director en funciones durante 5 meses de vacante; la oficina alcanzó el 104 % del objetivo y superó la auditoría». Es la frase que hace ascender a un subdirector.
• Usa en el encabezado el mismo título que la oferta («Subdirector/a de oficina» o «Responsable de operativa») y deja tu título real en la experiencia.

• Una página para subdirectores y para quien opta a su primera dirección; dos páginas a partir de unos 10 años o para puestos de varias oficinas o de zona.
• Orden: encabezado con el puesto al que optas, perfil con el tamaño de la oficina y resultados, experiencia, competencias, acreditaciones y certificados, formación. Los ascensos dentro de una misma entidad van en líneas separadas para que se vea la progresión de cajero a director.
• Diseño sencillo a una columna, texto negro, sin gráficos. Los sistemas de selección de los bancos leen texto, y la cultura bancaria es conservadora: la foto es habitual en España pero opcional y, si la pones, que sea sobria. Da a cada oficina un tamaño y a cada afirmación una cifra inicial y final, no solo un porcentaje.
• Usa las palabras de la oferta: «director/a de oficina», «director/a de sucursal», «subdirector/a», «responsable de operativa» o «director/a de centro de empresas».
• No pongas fecha de nacimiento, estado civil ni DNI: en España no hacen falta. Si te presentas a un banco de otro país, usa sus términos normativos (en EE. UU., BSA/AML o Reg CC) o explica los españoles. Envía un PDF salvo que pidan Word.

Palabras de las ofertas que puedes repetir si son ciertas en tu caso: dirección de oficina, cuenta de resultados, captación de recursos, crecimiento del pasivo, producción de inversión, banca de pymes, hipotecas, LCCI, MiFID II, préstamos al consumo, análisis de riesgos, objetivos comerciales, cartera de clientes, acompañamiento, gestión del desempeño, rotación, auditoría, prevención del blanqueo de capitales, KYC, riesgo operacional, caja fuerte, doble control, experiencia de cliente, NPS, desarrollo de negocio, implicación en la comunidad local, distribución de seguros.