Lebenslauf für Treasury-Analyst/innen: Beispiele und Anleitung

Dieses Muster zeigt eine Treasury-Analystin mit sechs Jahren Erfahrung im Konzern-Treasury eines mittelgroßen Unternehmens mit Tochtergesellschaften im Ausland. Person und Arbeitgeber sind erfunden. Wenn Sie gerade einsteigen oder als Treasury-Sachbearbeiter/in eher im Zahlungsverkehr arbeiten, behalten Sie den Aufbau bei und verkleinern Sie die Zahlen; weiter unten finden Sie Profiltexte für beide Fälle.

Treasury-Abteilungen sind klein. Ein Team aus vier Personen kann Milliarden bewegen, deshalb sucht die Leitung nach Urteilsvermögen und Kontrollbewusstsein, nicht nach Arbeitsmenge. Vier Punkte entscheiden, ob weitergelesen wird.

• Größenordnung und Komplexität. Zahl der Bankkonten, Banken, Gesellschaften und Währungen. Eine deutsche Gesellschaft mit drei Konten ist eine ganz andere Aufgabe als 14 Gesellschaften in 6 Ländern, und die Leitung will wissen, was Sie gemacht haben.
• Welchen Teil des Treasury Sie verantwortet haben. Cash-Management (Disposition, Finanzierung, Zahlungsverkehr), Liquiditätsplanung, Finanzierung und Geldanlage, Währungsmanagement und Hedging oder Bankbeziehungen und Kontenverwaltung. Die meisten Analystinnen und Analysten decken zwei oder drei Bereiche ab. Sagen Sie, welche.
• Systeme. Das Treasury-Management-System (Kyriba, GTreasury, FIS, Coupa Treasury, Reval, TIS) oder, falls es keines gab, das ERP-Modul und die Bankanbindung. Wenn Sie EBICS, die Multibanking-Software und die Bankportale konkret nennen, zeigen Sie, dass Sie die Arbeit wirklich gemacht haben.
• Kontrollbewusstsein. Vier-Augen-Prinzip bei Zahlungen, Rückruf bei neuen oder geänderten Lieferantenbankdaten, Sanktionslistenprüfung, Funktionstrennung. Ein Stichpunkt, der zeigt, dass Sie einen Betrugsversuch erkannt oder gestoppt haben, ist mehr wert als ein Absatz voller Aufgaben.

“Zwei Lebensläufe schreiben „tägliches Cash-Management“. Einer nennt 62 Konten, fünf Banken, sechs Währungen und eine Frist um 10 Uhr. Diese Person lade ich ein, denn dann kann das Gespräch gleich beim spannenden Teil beginnen.”

Drei bis vier Zeilen unter Ihrem Namen. Zuerst Bezeichnung und Berufsjahre, dann die Größenordnung, dann die Systeme, dann eine Zahl, die ein Ergebnis zeigt. Schreiben Sie auf jeder Stufe ein Profil, kein Berufsziel.

Treasury-Aufgaben lassen sich leicht so beschreiben, dass sie nichts aussagen. Die Lösung ist immer dieselbe: Ergänzen Sie die Anzahl, die Währung oder den Betrag, das System und was sich verändert hat. Acht typische Zeilen, neu geschrieben.

Beschränken Sie die Liste auf 12 bis 15 Punkte und teilen Sie sie auf: was Sie tun und womit Sie es tun. Lassen Sie allgemeine Angaben wie „Finanzen“ oder „analytisch“ weg; sie kosten Platz und beweisen nichts.

Treasury-Aufgaben, die Sie nennen können:

• Tägliche Liquiditätsdisposition, Cash-Pooling und Zielsaldensteuerung
• Kurzfristige Liquiditätsplanung (13 Wochen) und jährliche Finanzplanung
• Bankbeziehungsmanagement und Kontenverwaltung (Eröffnung, Schließung, Bankvollmachten, KYC)
• Zahlungsverkehr: SEPA- und Auslandsüberweisungen, Vier-Augen-Prinzip, Klärung von Treffern der Sanktionslistenprüfung, Rückrufverfahren
• Erkennung von Fremdwährungsrisiken und Absicherung mit Devisentermingeschäften; Unterstützung bei der Bilanzierung von Sicherungsbeziehungen
• Finanzierung: Ziehungen und Rückführungen aus Kreditlinien, Covenant-Berechnung und Covenant-Reporting
• Anlage überschüssiger Liquidität im Rahmen einer Anlagerichtlinie (Geldmarktfonds, Termingelder, kurzlaufende Wertpapiere)
• Bankgebührenanalyse und Prüfung der Gebührenabrechnungen der Banken

Systeme, so geschrieben, wie die Anbieter sie schreiben:

• Treasury-Management-Systeme: Kyriba, GTreasury, FIS Quantum, Coupa Treasury, Reval, TIS
• ERP: SAP S/4HANA (einschließlich Treasury and Risk Management), Oracle, NetSuite, Microsoft Dynamics 365
• Bankanbindung und Portale: EBICS und Multibanking-Software, CitiDirect BE, J.P. Morgan Access sowie die Electronic-Banking-Portale Ihrer Hausbanken
• Datei- und Nachrichtenformate: SWIFT MT940 und MT942, ISO 20022 camt.053 und pain.001
• Excel auf echtem Niveau: Power Query, XVERWEIS oder INDEX/VERGLEICH, Pivot-Tabellen, Szenariotabellen. Viele Vorstellungsgespräche im Treasury enthalten eine Excel-Aufgabe.

Die persönlichen Stärken, auf die es hier ankommt, sind eng und konkret: eine feste Tagesfrist einhalten, eine nicht geprüfte Zahlung ablehnen und der Finanzgeschäftsführung eine Liquiditätsabweichung in zwei Sätzen erklären. Zeigen Sie das in Stichpunkten, statt es als Adjektive aufzulisten.

Für das Treasury gibt es keine Zulassung. Das Zertifikat mit dem meisten Gewicht in den USA ist der CTP; in Deutschland ist er seltener und wird vor allem in international aufgestellten Konzernen erkannt. Wer ihn hat oder anstrebt, sollte den Stand genau angeben.

• Certified Treasury Professional (CTP), vergeben von der Association for Financial Professionals (AFP) in den USA. Dafür sind eine bestandene Prüfung und anrechenbare Berufserfahrung nötig, und das Zertifikat muss mit Weiterbildung erneuert werden. In deutschen Stellenanzeigen wird er selten verlangt.
• Certified Corporate FP&A Professional, ebenfalls von der AFP. Nützlich, wenn Ihre Rolle eher in Richtung Planung und Prognose geht als in Richtung Zahlungsverkehr.
• CFA (CFA Institute) oder Geprüfte/r Bilanzbuchhalter/in (IHK). Beides kommt in Treasury-Teams vor, der CFA eher bei Geldanlage und Kapitalmarkt, der Bilanzbuchhalter dort, wo Treasury und Rechnungswesen sich überschneiden.
• Im Vereinigten Königreich vergibt die Association of Corporate Treasurers eigene Qualifikationen, die auch in Kontinentaleuropa bekannt sind. In Deutschland ist der Verband Deutscher Treasurer (VDT) der Fachverband; Treasury-Weiterbildungen bieten Hochschulen und Akademien unter unterschiedlichen Bezeichnungen an.
• Studium: Üblich ist ein Bachelor oder Master in Betriebswirtschaftslehre, Volkswirtschaftslehre oder Wirtschaftsmathematik. Nennen Sie Abschluss, Hochschule und Jahr. Die Note nur, wenn sie gut ist (etwa 2,0 oder besser) und der Abschluss höchstens drei Jahre zurückliegt.

Kaum jemand kommt direkt von der Hochschule ins Treasury; die Teams sind klein und Stellen selten. Die meisten wechseln aus der Buchhaltung, der Debitoren- oder Kreditorenbuchhaltung, dem Controlling oder dem Firmenkundengeschäft einer Bank. Ihr Lebenslauf muss diese Arbeit in die Sprache des Treasury übersetzen.

• Aus der Buchhaltung: Bankabstimmungen (wie viele Konten), die Kapitalflussrechnung, Intercompany-Verrechnungen und jede 13-Wochen-Planung, die Sie aufgebaut haben. Das sind Treasury-Aufgaben unter anderem Namen.
• Aus der Debitoren- oder Kreditorenbuchhaltung: Zahlungsläufe, Änderungen von Lieferantenbankdaten, Volumen der Zahlungseingänge, Forderungslaufzeit (DSO). Stellen Sie das als Steuerung von Zahlungseingängen und Zahlungsausgängen dar.
• Aus einer Bank: Zahlungsverkehrsabwicklung, SEPA-Lastschriften, Unterstützung im Cash-Management-Vertrieb, KYC und Kontoeröffnung. Treasury-Abteilungen in Unternehmen stellen häufiger aus dem Zahlungsverkehr von Banken ein, als viele denken.
• Kenntnisse, mit denen ein Einstiegslebenslauf gelesen wird: Excel über Formeln hinaus (Power Query, sauberer Modellaufbau), ein klares Verständnis des Unterschieds zwischen SEPA-Überweisung, Eilüberweisung und Auslandszahlung und das Wissen, wie eine Gebührenabrechnung der Bank aufgebaut ist.

Schreiben Sie ein Profil, kein Berufsziel. „Suche eine herausfordernde Position im Treasury, um mich weiterzuentwickeln“ sagt nichts. „Finanzbuchhalter mit 5 Jahren Erfahrung in Bankabstimmungen und einer selbst aufgebauten 13-Wochen-Planung, auf dem Weg ins Treasury“ sagt alles.

• Eine Seite bei wenigen Berufsjahren, mit mehrjähriger Erfahrung höchstens zwei. Zwei Seiten sind auch angemessen für die Treasury-Leitung mit einer langen Liste von Finanzierungen und Systemeinführungen. Nie drei.
• Reihenfolge: Kopf, Profil, Berufserfahrung, Kenntnisse, Zertifikate, Ausbildung. Nennen Sie den CTP im Profil und unter Zertifikate, damit Leser und System ihn finden.
• Umgekehrt chronologisch, eine Spalte, keine Diagramme Ihrer Kontostände. Ein Bewerbungsfoto ist in Deutschland üblich, aber freiwillig; Geburtsdatum und Familienstand ebenso. Recruiter im Finanzbereich nutzen Bewerbermanagementsysteme, die Text lesen, keine Grafiken.
• Übernehmen Sie die genaue Formulierung der Anzeige, wo sie auf Sie zutrifft: Cash-Management, Liquiditätsmanagement, Liquiditätsplanung, 13-Wochen-Planung, Bankbeziehungsmanagement, Währungsmanagement, Hedging, Covenant-Reporting, Zahlungsverkehr, SEPA, EBICS, Treasury-Management-System und das TMS mit Namen.
• Wenn Sie eine Systemeinführung begleitet haben, geben Sie ihr einen eigenen Stichpunkt mit Anbieter, Ihrer Rolle und dem Zeitrahmen. Erfahrung mit der Einführung eines TMS gehört zum Stärksten, was ein Treasury-Lebenslauf zeigen kann.

Noch etwas unterscheidet das Treasury vom allgemeinen Finanzbereich: Nennen Sie die Währungen und Länder, mit denen Sie gearbeitet haben. „Fremdwährungsrisiko in USD, MXN und PLN aus Gesellschaften in den USA, Mexiko und Polen“ ist zugleich eine Schlüsselwort-Zeile und eine Zeile, die Glaubwürdigkeit schafft.